---

مانند ارزهای دیجیتال، DeFi به عنوان جایگزینی برای پلتفرم‌های مبتنی بر فیات در نظر گرفته می‌شود. در این زمینه، عملیات مالی مانند اعطای وام و سهام را می توان بدون دخالت یک واسطه انجام داد. با به چالش کشیدن انحصار ارزهای فیات، DeFi می‌تواند دنیای جدیدی از فرصت‌های مالی را به کاربران در سراسر جهان ارائه دهد.

 

برای کسانی که آماده ورود به دنیای ارزهای دیجیتال هستند اما آماده سرمایه گذاری بزرگ نیستند، به خصوص در بازار فعلی، کسب سود از DeFi می تواند روش خوبی باشد. راه‌های زیادی برای شروع وجود دارد، از به اشتراک گذاشتن دارایی‌های دیجیتال گرفته تا تبدیل شدن به یک تامین‌کننده نقدینگی که فقط چند مورد آن در زیر آمده است.

 

 

---

روش 1: سپرده گذاری رمزنگاری برای یک APY

---

یکی از ساده‌ترین راه‌ها برای کسب سود از DeFi، دریافت سود در ازای واریز توکن‌های خود به یک حساب است. ممکن است برای شما آشنا به نظر برسد زیرا شبیه داشتن یک حساب پس انداز فیات و کسب سود است.  با این حال، این روزها نرخ بهره اگر منفی نباشد، بسیار پایین است. با DeFi، فرصت بازدهی می تواند به طور قابل توجهی در مقایسه با بانک های خیابانی بالاتر باشد.

 

بسیاری از پلتفرم‌های دی‌فای این فرآیند را «ذخیره‌سازی» می‌نامند و سود کسب‌شده می‌تواند به شکل همان نوع توکن‌های شرط‌بندی شده یا هر توکن دیگری باشد که توسط بلاک چین پشتیبانی می‌شود. هنگامی که دارایی های رمزنگاری خود را به اشتراک می گذارید، به یک اعتبارسنجی تراکنش یا گره برای شبکه تبدیل می شوید. این برای عملکرد و امنیت شبکه بسیار مهم است، به همین دلیل است که سهامداران برای ادامه انجام آن مشوق های مالی دریافت می کنند.

 

اولین کاری که باید انجام دهید این است که ارز دیجیتال را از طریق یک کارگزار یا یک صرافی ارز دیجیتال مانند بایننس یا کوین بیس خریداری کنید. هنگامی که آن را در کیف پول خود دارید، می‌توانید سکه‌های خود را روی یک پروتکل یا پلتفرم واریز کنید که درصد بازدهی سالانه (APY) را به شما می‌پردازد.

 

سکه‌ها و توکن‌های زیادی وجود دارد که می‌توانید برای استیک استفاده کنید، اما به خاطر داشته باشید که اکثر پلتفرم‌های DeFi بر روی بلاک چین اتریوم کار می‌کنند، به این معنی که بیت‌کوین (BTC) معمولاً پذیرفته نمی‌شود. کسب درآمد با این روش DeFi برای به اصطلاح «دارنده کریپتو» مناسب است، یعنی سرمایه‌گذاری که به دنبال پارک کردن توکن‌های خود در ازای پرداخت سود معمولی است.

 

 

---

روش 2: وام دهی دیفای

---

وام دهی یکی دیگر از راه های شناخته شده برای کسب سود از DeFi است و طیف گسترده ای از پلتفرم ها به این نوع پروتکل های وام دهی رمزنگاری اختصاص داده شده است. مشابه با استکینگ، می‌توانید با واریز توکن‌های خود به یک حساب برای مدتی، درآمد از وام‌دهی DeFi کسب کنید.

 

وقتی رمزنگاری را به یک پلتفرم قرض می دهید، به آن اجازه می دهید آن را به سایر وام گیرندگان کریپتو اجاره دهد. در ازای آن، شما یک بهره دریافت می کنید.  به طور معمول، قراردادهای هوشمند، سود انباشته را متناسب با مقدار دارایی‌هایی که در آن قفل کرده‌اید، توزیع می‌کنند.

 

مزیت دیگر وام دهی DeFi از این واقعیت ناشی می شود که از آنجایی که کل فرایند وام دهی و استقراض از طریق قراردادهای هوشمند انجام می شود، خطر عدم پرداخت وام گیرنده تقریباً صفر است. به این ترتیب، دارایی های شما باید همیشه امن باشد. بیشتر پلتفرم‌های وام دهی DeFi به شما امکان می‌دهند رمزارز خود را در هر زمان، بدون هزینه خروج، برداشت کنید.

 

 

---

روش 3: کشاورزی محصول

---

کاربران پلتفرم DeFi می توانند وجوه خود را در یک استخر نقدینگی قرار دهند. هنگامی که این توکن‌ها از طریق یک قرارداد هوشمند در یک برنامه غیرمتمرکز (Dapp) قفل می‌شوند، به کاربران برای اجازه استفاده از دارایی‌هایشان در سراسر پلتفرم یا وام گرفتن و فروش، هزینه یا سود تعلق می‌گیرد.

 

این بسیار شبیه به واریز پول در یک حساب بانکی و اجازه استفاده از آن برای وام و سایر عملیات است که بابت آن نسبت ثابتی از سود به دست آمده را دریافت می کنید. به همین ترتیب، مزارع بازده به اطمینان از نقدینگی بالا در سراسر اکوسیستم DeFi کمک می کنند.

 

افرادی که توکن‌ها را به پلتفرم‌های DeFi قرض می‌دهند اغلب «کشاورزان بازده» نامیده می‌شوند و معمولاً به عنوان استراتژی برای به حداکثر رساندن بازده خود، بین استخرهای نقدینگی جابجا می‌شوند.

 

مانند هر شکلی از سرمایه گذاری، مهم است که در پلتفرمی که قصد استفاده از آن را دارید، بررسی های لازم را انجام دهید، زیرا نه تنها سکه های کریپتو با نوسانات شدید مواجه شده اند، بلکه توسعه دهندگان بی وجدان نیز شناخته شده اند که کلاهبرداری هایی را هدایت می کنند که به موجب آن به طور ناگهانی از پروژه ها خارج می شوند و با آنها فرار می کنند.

 

 

---

روش 4: تبدیل به یک ارائه دهنده نقدینگی شوید

---

تبدیل شدن به یک ارائه دهنده نقدینگی (LP) راه دیگری برای کسب درآمد با توکن های رمزنگاری شماست. با این حال، برخلاف سهامداری یا کشاورزی بازده، که در آن ارز دیجیتال شما برای تایید تراکنش‌ها یا تامین مالی وام‌های رمزنگاری استفاده می‌شود، ارائه‌دهندگان نقدینگی نقش متفاوتی دارند؛ از آنها برای اطمینان از اینکه سوآپ توکن‌ها با کارآمدتر و سریع‌تر در یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) انجام می‌شود، استفاده می‌شود.

 

ارائه دهندگان نقدینگی به عنوان تسهیل کننده تجارت نیز نامیده می شوند و از طریق کارمزد معاملاتی که تسهیل می کنند، غرامت دریافت می کنند.

یک صرافی غیر متمرکز مانند PancakeSwap، Uniswap و Yearn Finance، از الگوریتم‌های بازارساز خودکار (AMM) برای تکمیل سفارش‌ها و پردازش خودکار خدمات معاملاتی استفاده می‌کند.

 

مانند سایر راه‌های کسب درآمد که قبلاً ذکر شد، این روش به‌ویژه در بازار نزولی فعلی دارای ریسک می باشد. اما شما نه تنها می‌توانید قبل از تخصیص وجوه خود تحقیق کنید، بلکه می‌توانید به دارایی‌های نگهداری شده در استخرهای بسیار نقد با دارایی‌های رمزنگاری امن‌تر کمک کنید.

 

---

روش 5: استخراج نقدینگی

---

آخرین مورد در لیست ما، استخراج نقدینگی وجود دارد. در اینجا نیز دارندگان کریپتو دارایی های خود را به صرافی های غیرمتمرکز قرض می دهند و در ازای آن پاداش دریافت می کنند. با این حال، تفاوت این است که ماینرهای نقدینگی تمایل دارند در توکن بومی بلاک چینی که استفاده می‌کنند، پاداش دریافت کنند. 

 

همچنین شانس کسب توکن‌های حاکمیتی را دارند و انواع مشارکتی را که می‌توانند با یک پروژه خاص داشته باشند، به حداکثر می‌رسانند  مانند هر استخر نقدینگی، ارائه دهندگان بر اساس میزان استخر نقدینگی که ارائه کرده اند، پاداش می گیرند.

 

---

جهت دریافت مشاوره در زمینه ارزهای دیجیتال و کسب اطلاعات بیشتر درباره استراتژی‌های سرمایه‌گذاری بدون ریسک و آشنایی بیشتر با روش های سرمایه گذاری در دیفای میتوانید، با مشاوران آلفارنسی تماس حاصل فرمایید. آلفارنسی با تیمی مجرب و متخصص در این حوزه، آماده ارائه خدمات مشاوره‌ای به مخاطبین عزیز می‌باشد.