چارلی مانگر: هر روز تلاش کنید کمی عاقل تر از زمانی که از خواب بیدار شدید، باشید. وظایف خود را صادقانه و به درستی انجام دهید. به این ترتیب به صورت سیستماتیک پیشرفت می کنید، اما نه لزوماً با جهش های سریع. بنابراین، نظم و انضباطی که در زندگی خود ایجاد می کنید شما را برای جهش های سریع آماده می‌کند. 

 

هر روز اندکی پیش‌تر بروید و در نهایت، اگر به‌اندازه کافی عمر کنید، آنچه را که شایسته‌اش هستید، به دست خواهید آورد.

چارلی مانگر، سرمایه‌گذار و فیلسوف آمریکایی، در شهر پاسادینا، ایالت کالیفرنیا در سال 1924 میلادی متولد شد. وی در سن 99 سالگی در سال 2023 در کالیفرنیا درگذشت.

گفته می شود مانگر، یکی از موفق ترین سرمایه گذاران، بهترین ذهن 30 ثانیه ای جهان را داشته است. او می‌توانست در عرض چند ثانیه، کل قضیه را آنالیز کرده و اصل ماجرا را درک کند.

این مدل‌های ذهنی به چارلی مانگر کمک کردند تا بتواند به یکی از بزرگترین سرمایه گذاران بازار سهام تبدیل شود؛ اما مدل های ذهنی چارلی مانگر تنها مختص بازارهای مالی نیست بلکه میتوان از آنها در جنبه های دیگر زندگی نیز استفاده کرد. 

به عنوان مثال، این مدل ها به او کمک کردند تا یک بیمارستان بزرگ را به بهترین شکل اداره کرده و 
به یک رئیس موفق تبدیل شود و همچنین توانست بر ضررهای و اتفاقات ناگوار زندگی خود غلبه کند.

در واقع چارلی مانگر با مشاهده واقعیت و مطابقت آن با مدل‌های ذهنی خود این کار را انجام میداد. در این مقاله، با مهم‌ترین مدل‌هایی ذهنی چارلی مانگر آشنا خواهید شد.

بیشتر بخوانید: تفاوت کلیدی ترید ارزهای دیجیتال با سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال چیست؟

1. رویکرد آچارفرانسه

برای کنار آمدن با این دنیای پیچیده به چندین مدل نیاز دارید. (نه فقط یک ابزار مانند چکش!) فردی که به یک ابزار فکری جدید نیاز دارد، اما هنوز آن را به دست نیاورده است، مجبور است هزینه آن را هم‌اکنون بپردازد.

2. الگو گرفتن از مردگان موفق

بیش از 117 میلیارد نفر تا به حال روی زمین راه رفته‌اند به این معناست که شما برای انتخاب مربی به افراد زنده محدود نیستید. برخی از بهترین افرادی که می‌توانید از آنها یاد بگیرید، مرده‌اند.

3. وارونه‌ کردن مشکلات 

اگر مشکلات را وارونه کنید یا از زاویه دیگری ببینید، حل آنها آسان‌تر می‌شود. سه چیز در زندگی وجود دارد که بدبختی را تضمین می‌کند: مصرف مواد مخدر، حسادت ورزیدن و نشان دادن خشم. سه چیز دیگر نیز وجود دارد که شکست را تضمین می‌کند: غیر قابل اعتماد بودن، یادگیری همه چیز به تنهایی، زود تسلیم شدن و وارونه ندیدن مشکلات.

چارلی مانگر: قابل توجه است بدانید که افراد زیادی با تلاش مداوم برای احمق نبودن، به جای تلاش برای بسیار باهوش بودن، دستاوردهای ماندگارتری به دست آورده اند.

4. اثر مرکب‌

ارزش یک سبد سرمایه گذاری به طور تصاعدی رشد می کند. پول ماهیت مولد پرباری دارد. در اصطلاح پول، پول می‌آورد و ثمرات آن نیز ثمرات بیشتری به همراه دارد. از تجارت، هزینه مدیریت و معامله و مالیات های غیر ضروری اجتناب کنید.

5. درهم‌ شکستن باورها

اگر می خواهید عاقل شوید، باید توانایی یادگیری را بیاموزید. به ایده های قدیمی پایبند نباشید مانند کسی  نباشید که چکش تنها ابزارش است.
باید به خود به عنوان شخصی با جعبه ابزار نگاه کنید و به هر ایده به عنوان ابزاری نگاه کنید که می توان آن را اضافه یا جایگزین ابزار دیگری کرد. شخص باید واقعیت را حتی زمانی که آن را دوست ندارد، تشخیص دهد.

6. هزینه‌ فرصت

منابع بی حد و حصر نیستند. هر زمان که تصمیم می‌گیرید با زمان یا پول خود کاری انجام دهید، در واقع از بسیاری فرصت‌های دیگر که می‌توانستید این زمان یا پول را برای آنها استفاده کنید، صرف نظر می‌کنید.

همیشه انتخاب هایی برای انجام دادن وجود دارد و بله گفتن به هر مسئله به این معنی است که شما به طور غیرمستقیم به سایر مسائل "نه" می گویید.

7. شرط‌بندی مشترک

در سرمایه گذاری ما به دنبال شرط بندی روی اسب مسابقه ای هستیم که شانس برنده شدن 1 به 2 را دارد اما 3 به 1 می برد. بازی سرمایه‌گذاری همیشه شامل در نظر گرفتن کیفیت و قیمت است و ترفند این است که کیفیت بیشتری نسبت به قیمتی که پرداخت کنید، به دست آورید.

8. بقای متخصصین

اگر متخصص باشید، رسیدن به موفقیت آسان تر است. به دنبال جایگاهی باشید که در آن رقابت کمی وجود دارد. کلید موفقیت در طبیعت و در تجارت، تخصص است. درست مانند یک اکوسیستم، افرادی که تخصصی محدود دارند، می توانند در هر شغلی سریعا جایگاه خود را پیدا کنند.

9. حاشیه ایمنی 

محاسبه ارزش واقعی یک سرمایه گذاری معمولاً شامل تخمین ها و مفروضات زیادی است. به همین دلیل فقط زمانی باید سرمایه گذاری کنید که فکر می کنید می توانید آن را با تخفیف منصفانه تری نسبت به ارزش واقعی آن دریافت کنید.

البته اگر از حاشیه ایمنی در سرمایه گذاری خود استفاده کنید، ممکن است باز هم مواردی اشتباه پیش برود، اما همچنان می توانید در صدرنشین باشید.

بیشتر بخوانید: استراتژی‌هایی برای معامله در یک ساعت پایانی بازارهای مالی

10. قدرت مشوق‌ها

همیشه به این فکر کنید که انگیزه های اصلی در یک سیستم چیست. مردم اغلب به دنبال این هستند که تا آنجا که می توانند با آنها بازی کنند تا منافع خود را تامین کنند. در هر کاری، همیشه مشوق ها را در نظر بگیرید.

11. تفکر مستقل

برای جلوگیری از آسیب دیدن از افرادی که انگیزه های اشتباه دارند، باید یاد بگیرید که از تفکر مستقل استفاده کنید. از پذیرفتن توصیه افراد حرفه ای اجتناب کنید به خصوص زمانی که ذینفع هستند.

12. سادگی

در سرمایه گذاری، تصمیمات آسان می توانند به اندازه تصمیمات پیچیده تر سودآور باشند. برای اینکه سرمایه‌گذار موفقی باشید، نیازی به سرمایه‌گذاری در قراردادهای مشتقه پیشرفته یا شرکت‌های فعال در فناوری‌های پیشرفته ندارید.

می‌توانید با تمرکز بر اساسی‌ترین ایده‌ها، پیچیدگی‌ها را از بین ببرید و مطمئن باشید که این ایده‌ها درست است.

13. فناوری به عنوان یک مشکل

پیش‌بینی آینده صنایعی که تابع تکنولوژی دستخوش تغییرات زیادی می‌شوند، طبیعتاً دشوارتر است، به این معنی که فناوری بیشتر یک مشکل است تا فرصتی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت.

14. هوشمندانه‌ترین سوال جهان

اگر قصد دارید عاقل شوید، فقط به این علت که فرد بالغی شده‌اید، از پرسیدن سؤال «چرا؟» دست نکشید. در آمار، افراد گاهی استثنائات و نتایج غیرمنتظره و متفاوت را در نظر نمی‌گیرند.

اگر می‌خواهید واقعیت یک امر را درک کنید، اصطلاحا باید در خلاف جهت رودخانه شنا کنید. استثنائات را مطالعه کنید و بیشتر از پرسش‌های «چرا» استفاده کنید.

15. دایره صلاحیت

تصمیمات سرمایه گذاری خود را به حوزه هایی که به خوبی درک می کنید محدود کنید. در مورد سرمایه گذاری های خود این سوال را از خود بپرسید: 10 سال آینده، صنعتی که می خواهم در آن سرمایه گذاری کنم، چگونه به نظر می رسد؟ و عملکرد این شرکت در مقایسه با رقبا چگونه خواهد بود؟

16. فیلترهای سرمایه‌گذاری

حوزه های زیادی برای سرمایه‌گذاری زمان و پول وجود دارد اما شما وقت ندارید که همه آنها را در نظر بگیرید.

با استفاده از فیلترهای مختلف می‌توانید به‌سرعت هزاران گزینه سرمایه‌گذاری خود را به فهرستی کوتاه از گزینه‌های بهتر از حد متوسط ​​محدود کنید.

17. منتظر فرصت طلایی باشید

کلید موفقیت در سرمایه گذاری صبر است. شما با سرمایه گذاری بر فرصت های متوسط ​​ثروتمند نمی شوید. اگر منتظر فرصت طلایی باشید، و فرصت را به دست آورید، آن وقت میتوانید تمام توان خود را صرف آن کنید.

18. شما ارزشمندید

بهترین راه برای به دست آوردن آنچه از زندگی می‌خواهید این است که لایق آنچه می خواهید، باشید. جردن پترسون می‌گوید: «نمی‌توان تار و پود واقعیت را تغییر داد، اساساً به این معناست که همه دیر یا زود به آنچه می‌خواهند، می‌رسند». 

برای رسیدن به آنچه میخواهید، نمیتوانید میانبر بزنید.

19. در نظر گرفتن احتمالات

اگر قصد دارید در سرمایه‌گذاری و سایر جوانب زندگی تصمیمات منطقی بگیرید، درک درست درخت احتمال و احتمالات مشروط بسیار مهم است. 

چارلی مانگر: در نظر نگرفتن احتمالات، مزیت بزرگی است برای دیگران.

 

بیشتر بخوانید: راهنمای کامل استراتژی های معاملاتی

20. توزیع نرمال (منحنی زنگ)

بسیاری از چیزها مانند منحنی زنگ توزیع نرمال دارد، اما صرفا نه همه چیز. بنابراین هنگام استفاده از ریاضیات پیچیده‌ برای بررسی توزیع نرمال، مراقب باشید.

مخصوصا هنگام اعمال منحنی زنگ برای داده های سیستمی که ممکن است خودتقویت کننده باشند، باید بسیار احتیاط کنید.

21. اقتصاد بدون فرمول

انسان ها خواهان سادگی و ظرافت هستند. در فیزیک معادلات زیبایی مانند قانون دوم نیوتن و هم ارزی جرم-انرژی انیشتین داریم. این معادلات یافته های استثنایی و واقعاً زیبایی هستند. اما موضوعات علوم اجتماعی مانند اقتصاد را نمی توان به راحتی به فرمول های نیوتنی تبدیل کرد.

22. اندکی درست بهتر از تماما اشتباه

مسائلی که به راحتی اندازه‌گیری می‌شوند را، سخت نکنید. زیرا ممکن است مهم ترین متغیری نباشند که باید در نظر گرفته شوند، فقط به این دلیل که می توانید به راحتی اعداد را به آنها بچسبانید.

این یکی از دلایلی است که ظاهراً وارن بافت هرگز از رایانه یا ماشین حساب برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری خود استفاده نکرده است. حتی اگر اندازه‌گیری و کمی کردن مسئله ای دشوار باشد، حتماً باید در فرآیند تصمیم‌گیری شما لحاظ شود.

23. عواقب هر عمل 

بنابر اثر پروانه ای بال زدن یک پروانه در جنگل آمازون میتواند طوفانی به پا کند که نیمی از اروپا را ویران کند. در سیستم های پیچیده، یک عمل فقط یک اثر واحد نخواهد داشت. یک عمل اغلب پیامدهای غیرمنتظره ای خواهد داشت.

مانگر می گوید که در زندگی شرکتی بسیار سریع فراموش می‌کنیم که رقبا در پاسخ به یک حرکت خاص چگونه واکنش نشان می دهند. به عنوان مثال، شما با سرمایه گذاری در ماشین آلات جدید یا یک کارخانه تولید جدید، صرفه جویی زیادی در هزینه ها پیش بینی می کنید.

بازگشت سرمایه در چنین پروژه ای شگفت انگیز به نظر می‌رسد، اما اغلب تنها زمانی که تصمیم تجاری خود را در خلاء در نظر بگیرید. اگر رقبا کاری مشابه انجام دهند، قیمت ها در کل صنعت کاهش می یابد و بازدهی که پیش بینی شده بود ناپدید خواهد شد.

24. فرمول جراحی سرطان

هنگام انجام عمل جراحی سرطان، سعی می کنید آنچه خطرناک و بد است را حذف کنید تا آنچه را که هنوز سالم و سرزنده است را حفظ کنید. 
به همین ترتیب اگر بتوانیم ارزش واقعی یک کسب و کار که در دل آن نهفته است را درک کنیم نگرانی سایرین بابت اعداد وحشتناک نمیتواند ما را دچار نگرانی کند. 

برخی از سرمایه گذاری ها پتانسیل فوق العاده ای دارند، اما ممکن است در نگاه اول وحشتناک به نظر برسند.

25. اندازه گیری رشد

از خود بپرسید  10 سال آینده این شرکت چگونه خواهد بود؟ برای باقی ماندن در هر صنعتی، شرکتی که در آن سرمایه گذاری می کنید باید مزیت رقابتی داشته باشد. به این معنی که باید کاری انجام دهد که بتواند رقبای خود را شکست دهد. 

26. محدودیت ها

در بلندمدت، سهام شرکتی که روی آن سرمایه‌گذاری می‌کنید، نمی‌تواند بازده بهتری نسبت به خود شرکت داشته باشد. اگر کسب‌وکار موردنظر شما طی چهل سال، فقط شش درصد سود داشته است، نمی‌توانید انتظار داشته باشید که با خرید سهام آن سود بیشتری به دست آورید.  

درنظرگرفتن محدودیت‌ها هنگام مقایسه، اندازه‌گیری و وزن‌کردن مسائل در دنیای واقعی بسیار مفید است. زمانی که محاسبات خود را انجام می‌دهید، محدودیت و سقفی برای آن در نظر بگیرید.

27. غیر خطی بودن

یک مقدار ورودی همیشه منجر به یک مقدار خروجی مشخص نمی شود. مثال کلاسیک غیرخطی بودن علم اقتصاد، مصداق مطلوبیت نهایی است. لزوما خوردن دو سیب دو برابر خوردن یک سیب رضایت بخش نیست، اغلب بازدهی با افزایش ورودی کاهش می یابد. 

احمقانه است که انتظار داشته باشیم هر کسب و کاری در هر جای دنیا بازدهی صاف و خطی داشته باشد.

28. مدیریت انتظارات

مسلماً شادی در زندگی نتیجه تلفیق انتظارات و نتایج است. ساده ترین راه برای رسیدن به خوشبختی، کاهش توقعات است، نه تلاش برای رسیدن به چیزهای غیرممکن.

29. روحیه آهنین

اگر می خواهید در زندگی موفق باشید، نباید برای خود متاسف باشید یا احساس کنید که دنیا با شما بدرفتاری می کند. چارلی مانگر نمونه ای عالی برای داشتن یک شخصیت قوی در این زمینه است. 

حتی زمانی که پسر اول مانگر در اثر سرطان خون از دنیا رفت، مانگر گفت: «هیچوقت نباید در هنگام مواجهه با یک تراژدی باورنکردنی، اجازه دهید یک تراژدی به دو یا سه تراژدی افزایش یابد.»

30. 5 سوال مهم

وقتی از شخص دیگری میخواهید تا کاری برای شما انجام دهد، همیشه این به جواب این 5 سوال فکر کنید: چه کسی؟، چه چیزی؟، کجا؟، چه زمانی؟ و چرا؟

چرا مهمترین سوالیست که در اینجا میتوانید بپرسید.

منبع

جهت دریافت مشاوره در زمینه ارزهای دیجیتال و کسب اطلاعات بیشتر درباره استراتژی‌های سرمایه‌گذاری بدون ریسک و آشنایی بیشتر با سرمایه‌گذاری در متاورس و خرید NFT میتوانید، با مشاوران آلفارنسی تماس حاصل فرمایید. آلفارنسی با تیمی مجرب و متخصص در این حوزه، آماده ارائه خدمات مشاوره‌ای به مخاطبین عزیز می‌باشد.