در جهان سرمایه‌گذاری، مفاهیم و ابزارهای مختلفی برای اندازه‌گیری و تحلیل عملکرد سرمایه‌گذاری‌ها وجود دارد. یکی از این ابزارها، "قانون 72" است که به طور گسترده در صنعت سرمایه‌گذاری مورد استفاده قرار می‌گیرد. قانون 72 یک مفهوم ساده و قدرتمند است که به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا به سرعت و به‌طور تقریبی محاسبه کنند که در چه مدت زمانی سرمایه‌گذاری خود را دو برابر کنند.

در این مقاله، قصد داریم به بررسی مفهوم قانون 72 بپردازیم و نحوه استفاده از آن در سرمایه‌گذاری را بررسی کنیم. ابتدا به توضیح مختصری از اصول اصلی قانون 72 خواهیم پرداخت و سپس به نحوه استفاده از آن در محاسبه زمان لازم برای دو برابر شدن سرمایه‌گذاری خواهیم پرداخت. همچنین، نکات کلیدی و محدودیت‌های مرتبط با استفاده از قانون 72 را نیز بررسی خواهیم کرد.

بیشتر بخوانید: استراتژی مارتینگل چیست؟ روشی برای کاهش ضرر و افزایش سود

قانون 72 یک روش ساده برای تخمین زمان دو برابر شدن ارزش یک سرمایه گذاری با نرخ بهره ثابت سالانه است. برای استفاده از این قانون، کافی است عدد 72 را بر نرخ بهره سالانه تقسیم کنید. برای مثال، اگر نرخ بهره یک سرمایه گذاری 10 درصد باشد، زمان دو برابر شدن ارزش آن سرمایه گذاری 7.2 سال خواهد بود (72 / 10 = 7.2).

این قانون می تواند برای سرمایه گذاری های مختلف، از جمله اوراق قرضه، سهام، و صندوق های سرمایه گذاری استفاده شود. همچنین می توان از آن برای تخمین زمان دو برابر شدن ارزش دارایی های دیگر، مانند تورم یا جمعیت، استفاده کرد.

قانون 72 یک تخمین تقریبی است، اما می تواند برای به دست آوردن یک دید کلی از زمان دو برابر شدن ارزش یک سرمایه گذاری مفید باشد.

قانون 72 برای سرمایه‌گذاری‌هایی که نرخ بازدهی ثابتی ندارند نیز کاربرد دارد. در این حالت، می‌توانید 72 را بر تعداد سال‌هایی که امیدوارید دو برابر شدن پول شما طول بکشد، تقسیم کنید. این معادله به شما تخمینی از نرخ بازدهی سالانه ای می دهد که برای رسیدن به آن هدف به آن نیاز دارید.

 این محاسبه برای نرخ های بازدهی بین 5 تا 10 درصد دقیق ترین است.

برای نتایج دقیق تر، می‌توانید 69.3 را بر نرخ بازدهی تقسیم کنید. البته، این کار به صورت ذهنی دشوار است، اما نتیجه حاصل دقیق‌تر است.

بیشتر بخوانید: کپی تریدینگ چیست؟ آموزش کامل Copy Trading در ارز دیجیتال

به عنوان مثال، قانون 72 بیان می کند که 1 دلار سرمایه گذاری شده با نرخ بهره ثابت سالانه 10 درصد، 7.2 سال ((72/10) = 7.2) طول می کشد تا به 2 دلار برسد. در واقع، یک سرمایه گذاری 10 درصدی حدودا 7.3 سال زمان میبرد تا دو برابر شود (1.107.3 = 2).

قانون 72 برای نرخ های بازده پایین، نسبتاً دقیق است. در نمودار زیر، اعداد ارائه شده توسط قانون 72 با تعداد واقعی سال هایی که زمان میبرد تا یک سرمایه گذاری تا دو برابر شود را مقایسه می کند.

بیشتر بخوانید: تفاوت کلیدی ترید ارزهای دیجیتال با سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال چیست؟

محاسبه قانون 72 در Matlab مستلزم اجرای دستور ساده "years = 72/return" است که در آن متغیر "بازده" نرخ بازده سرمایه گذاری و "سال" نتیجه قانون 72 است. قانون 72 همچنین برای تعیین مدت زمان  نصف شدن ارزش پول و محاسبه نرخ تورم کاربرد دارد. 

به عنوان مثال، اگر نرخ تورم 4 درصد باشد، نتیجه دستور "سال = 72/تورم" که در آن تورم متغیر به با عدد "تورم = 4" تعریف شده است، 18 سال می‌شود. Matlab، یک پلتفرم برنامه نویسی از MathWorks است که برای تجزیه و تحلیل داده ها و موارد دیگر استفاده می شود.

بیشتر بخوانید: نوسان ‌گیری ارز دیجیتال چیست و چگونه انجام می‌شود؟

از آنجایی که سهام نرخ بازده ثابتی ندارند، بنابراین قانون 72 برای تعیین مدت زمان دوبرابر کردن سرمایه در سهام کاربردی ندارد. با این حال، هنوز هم می‌توانید از آن برای تخمین میزان بازدهی متوسط ​​سالانه برای دوبرابر کردن سرمایه خود در مدت زمان معین استفاده کنید. 

برای محاسبه از این روش به جای تقسیم 72 بر نرخ بازده، عدد 72 را بر تعداد سال هایی که امیدوارید دو برابر شدن پول شما طول بکشد تقسیم می‌کنید. 
به عنوان مثال، اگر می خواهید پول خود را در هشت سال دو برابر کنید، 72 را بر هشت تقسیم کنید. این محاسبه به شما می گوید برای دو برابر شدن سرمایه در آن بازه زمانی به بازده سالانه متوسط ​​9٪ نیاز دارید.

بیشتر بخوانید: اوردر بلاک چیست؟ آموزش معامله با (Order Block)

قانون 72 نیز همانند هر قانون دیگری دارای مزایا و معایبی است که در ادامه به برخی از این مزایا و معایب خواهیم پرداخت.

• مزایا قانون 72 عبارتند از:

ساده و قابل درک 
یکی از مزایای اصلی قانون 72، سادگی آن است. فرمول ساده آن، بدون نیاز به محاسبات پیچیده، به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد به سرعت تخمینی از زمان لازم برای دو برابر شدن سرمایه‌گذاری خود برسند.

صرفه‌جویی در زمان
با استفاده از قانون 72، سرمایه‌گذاران می‌توانند زمانی را که برای رسیدن به هدف خود نیاز دارند، به طور تقریبی تعیین کنند. این قانون باعث می‌شود برنامه‌ریزی مناسب‌تری در مورد سرمایه‌گذاری‌ها و رشد سرمایه‌گذاری‌ها داشته باشند.

مقایسه آسان
با استفاده از قانون 72، می‌توان سرمایه‌گذاری‌های مختلف را با یکدیگر مقایسه کرد. این امر به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا انتخاب بهتری بین گزینه‌های سرمایه‌گذاری داشته باشند و از قابلیت‌ها و محدودیت‌های هر سرمایه‌گذاری آگاه شوند.

• معایب قانون 72 عبارتند از:

دقت نسبی
قانون 72 تنها یک روش تخمینی است و در شرایط واقعی ممکن است دقت کمی داشته باشد. این قانون فرض می‌کند که سودهای سالانه ثابت و قابل پیش‌بینی هستند، در حالی که در واقعیت ممکن است نرخ سود متغیر باشد و این موضوع باعث کاهش دقت تخمین می‌شود.

نادیده گرفتن عوامل دیگر
قانون 72 فقط بر اساس نرخ سود سالانه تمرکز دارد و عوامل دیگری مانند نرخ تورم، هزینه‌های مختلف و تغییرات بازار را در نظر نمی‌گیرد. این به معنای نادیده گرفتن عوامل مهمی است که می‌توانند تأثیر قابل توجهی بر رشد سرمایه‌گذاری داشته باشند.

پیش‌فرض 
قانون 72 فرض می‌کند که سرمایه‌گذاری به طور مستمر و بدون دریافت سودها برای رسیدن به هدف دو برابر شدن ادامه می‌یابد. این فرض ممکن است با واقعیت‌های سرمایه‌گذاری متفاوتی همچون دریافت سود یا نیاز به نمونه‌های نقض این فرض، که می‌تواند دقت تخمین را کاهش دهد، مغایرت داشته باشد.

جمع بندی

در نهایت، قانون 72 یک ابزار تخمینی است و باید با دقت و با در نظر گرفتن شرایط و عوامل دیگر مورد استفاده قرار گیرد. برای تحلیل دقیق‌تر و برنامه‌ریزی سرمایه‌گذاری، بهتر است از ابزارها و مدل‌های دقیق‌تر و جامع‌تر استفاده کرد.

قانون 72 به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا زمان لازم برای رسیدن به هدف‌های مالی خود را تخمین بزنند، مانند دو برابر شدن سرمایه‌گذاری یا رسیدن به میزان سود مورد انتظار. همچنین، این قانون در مقایسه و تحلیل سرمایه‌گذاری‌های مختلف نیز مورد استفاده قرار می‌گیرد.  

این قانون فقط برای سرمایه‌گذاری‌هایی که درآمد ثابت و قابل پیش‌بینی دارند، مناسب است و در مواردی که نرخ سود سالانه متغیر است، دقت آن کاهش می‌یابد.
 

جهت دریافت مشاوره در زمینه ارزهای دیجیتال و کسب اطلاعات بیشتر درباره استراتژی‌های سرمایه‌گذاری بدون ریسک و آشنایی بیشتر با سرمایه‌گذاری در متاورس و خرید NFT میتوانید، با مشاوران آلفارنسی تماس حاصل فرمایید. آلفارنسی با تیمی مجرب و متخصص در این حوزه، آماده ارائه خدمات مشاوره‌ای به مخاطبین عزیز می‌باشد.